2018年の資産

2018年の振り返りをしようと思います。ほとんどmoney forwardからのコピペです。
なお、これは私の個人資産だけです。Jの資産と共用の資産は別です。

■資産内訳

 預金・現金・仮想通貨　31.08%
 株式（現物）　37.27%　※内、６分の１くらいがBNDとBNDX
 投資信託　8.85%
 債券　8.78%
 年金　14.02%　※idecoと厚生年金

・補足
　株式：VTとACWIがほとんど
　投信：ACWI連動投信
　債権：個人向け国債変動10年

リスク資産割合が徐々に増えてきました。投資信託の積立額を増やした一年でした。
先進国：新興国：日本＝８：１：１くらいでしょうか。
リスク資産：無リスク資産＝２：１になるまでこの方向で進みます。(年金は除く)

■資産推移

株式と投資信託に投資した分と、株価と基準価額が下落した分が相殺された感じです。

10月に一瞬現金が増えて戻ってますが、これはREIT(IYRとIFGL)を売却してVTを購入しました。私にとっては大きなイベントでした。

■バランスシート

不動産も車も持ってないので、負債はクレジットカード利用残高(0.05%)だけです。これからも賃貸と地下鉄で生きていきます。

■まとめ

リスク資産が第三四半期くらいまで伸びて、一気に萎んだ感じですね。皆様も同じような感じでしょうか？

REIT売却でポートフォリオをよりシンプルな形にしました。リスク管理は株式：債権比率で調整します。