Yの投信ブログ

2020年積み立て銘柄 2020年積み立て銘柄はNISA口座枠、特定口座枠共に引き続き eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） したいと思います。 また勉強のため 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね も極少額積み立てたいと思います。このファンドはこれまで手を付けたことがなかったアクティブファンドの部類です。NVIC社が実査した米国企業20社程度に投資を行います。対象を日本企業とした有名ファンドはいくつかありますが、このファンドは米国企業を対象としているところが面白い所です。対象先企業は軒並み多国籍企業なのでさすがアメリカという感じですｗ 面白いと評判のレポートと年次総会が楽しみです。これは興味本位枠なので1～2年後（市況が良ければ）売却したいと思います。 投資額は昨年並み NISA口座枠+特定口座枠合計で162万円/年(135,000円/月)を目標としたいと思います。 昨年は150万円(125,000円/月)を投資しました。リスク資産：無リスク資産＝２：１を目標に買い進めたいと思います。 投信かETFか 2019年末にETF買付手数料無償化が立て続けに発表されました。これを機に海外籍ETF派に戻ってみようとも思いましたが、毎月積立額が大した金額ではありませんので、金額指定買付のつもりが口数指定買付状態になってしまう為やめました。昨年に引き続き投信を積立購入します。 ＭＡＸＩＳ全世界株式（オール・カントリー）上場投信は静観。 年末に ＭＡＸＩＳ全世界株式（オール・カントリー）上場投信 が発表されました。信託報酬0.078％(税抜)！和製VTの出現です！海外籍ETFはドル建て決済、外国税額控除が必要でややハードルが高いですが、国内籍ETFはこれらの必要がありません。十分に規模が大きくなれば有力な投資先になると思います。

無リスク資産の内訳を変更しました。 スルガ銀行ANA支店の ジャンボ宝くじ付き定期預金 を解約して、住信SBIネット銀行の 円定期預金(１年) を契約しました。 宝くじ付き定期預金は満期を迎えたタイミングで解約するつもりでしたが、その次の商品は決めかねてました。 個人向け国債変動10年 が有力候補でしたが、ネット銀行の定期預金は組んだことなかったのでこの商品にしました。 無リスク資産はポートフォリオのクッション材なので利回り度外視で良いと思ってます。 スルガ銀行ANA支店はこれを機に口座解約しました。 各種暗証番号など全て把握できていましたので電話申請で簡単に済みました。興味本位で開設した割には長く持ちました(6年くらい？) これでようやく銀行1行、証券1社、クレカ1社になるまでリストラできました！スッキリ！